Thông qua mạng xã hội Facebook, Zalo hoặc qua giới thiệu từ những người đã từng được vay tiền của nhóm đối tượng, các đối tượng lừa đảo dùng nhiều thủ đoạn để đưa các nạn nhân vào bẫy mua hàng điện tử trả góp quy đổi tiền mặt, khiến họ vừa mất tiền vừa mang nợ.

Lợi dụng nhu cầu chi tiêu tăng cao vào dịp cuối năm, các đối tượng lừa đảo tìm cách tiếp cận nạn nhân để tư vấn cách thức vay tiền nhanh thông qua việc mua hàng điện tử trả góp. Đặc biệt, các đối tượng còn sử dụng số điện thoại của mình với danh nghĩa người thân nạn nhân trong hợp đồng vay khi các công ty tài chính yêu cầu cung cấp số điện thoại tham chiếu để thực hiện trong hợp đồng.

Sau đó, các đối tượng hướng dẫn nạn nhân đến cửa hàng điện máy để mua hàng trả góp và hỗ trợ khoản tiền trả trước của món hàng nhằm tạo niềm tin đối với nạn nhân. Với mỗi hợp đồng trả góp thành công, các đối tượng sẽ đưa nạn nhân một số tiền nhỏ để thu mua sản phẩm, đồng thời lấy sản phẩm bán ra ngoài để chiếm đoạt số tiền chênh lệch (khoảng từ 5 đến 10 triệu đồng, tùy theo giá trị của sản phẩm).

Sau khi sập bẫy, các nạn nhân sẽ mất một khoản phí hỗ trợ làm hợp đồng khá cao cho đối tượng lừa đảo (dao động 30% - 40% giá trị sản phẩm) đồng thời gánh chịu trách nhiệm thanh toán toàn bộ số tiền trong hợp đồng trả góp tại các công ty tài chính. Việc này có thể khiến khách hàng dễ dàng mắc nợ và gặp rủi ro khác như ghi nhận nợ xấu trên CIC nếu khách hàng không thanh toán đầy đủ và đúng hạn; từ đó, ảnh hưởng đến việc sử dụng các sản phẩm tài chính và khả năng vay vốn trong tương lai.

Trên thực tế thủ đoạn này không phải xuất hiện lần đầu nhưng với những vỏ bọc khác nhau, các đối tượng lừa đảo vẫn đưa nhiều nạn nhân vào bẫy. Trước thực trạng này, các công ty, tổ chức tài chính cũng như cơ quan chức năng liên tục đưa ra các cảnh báo tới người dân.

Home Credit đưa ra khuyến cáo phòng tránh lừa đảo mua trả góp đồ điện tử đến khách hàng

Theo đó, để tránh các trường hợp xấu trên, đại diện công ty tài chính Home Credit cho rằng khách hàng cần tuyệt đối bảo mật thông tin cá nhân, đặc biệt thông tin và hình ảnh trên CMND/CCCD, cảnh giác với các chiêu trò của các đối tượng xấu như quảng bá vay tiền nhanh thông qua hình thức mua hàng điện tử quy đổi tiền mặt đồng thời tìm hiểu kỹ về hợp đồng trả góp, đặc biệt là trách nhiệm thanh toán đối với hợp đồng do mình đứng tên.