Thủ đoạn tinh vi

MC Lê Anh vừa có bài đăng gây chú ý trên trang cá nhân về sự việc suýt trở thành nạn nhân của chiêu lừa mở thẻ tín dụng online.

"Tôi bất ngờ về chính sự thiếu cảnh giác của chính mình. Dù tôi đã đọc, đã tìm hiểu tương đối kỹ về các thủ đoạn lừa đảo online, nhưng rõ ràng không thể cập nhật hết mọi chiêu thức", Lê Anh nói.

MC Lê Anh (Ảnh: NVCC)

MC Lê Anh kể lại, vào ngày 29/3, anh nhận được cuộc gọi từ số điện thoại 0927052xxx. Một người đàn ông tự xưng là chuyên viên tín dụng của ngân hàng Vietinbank liên hệ để trao đổi về việc mở thẻ.

Dù đã có rất nhiều thẻ tín dụng, nhưng do cần thêm nhu cầu sử dụng đa dạng thẻ và các ngân hàng khác nhau, anh đã đồng ý trao đổi thêm qua ứng dụng Zalo.

Khi anh băn khoăn xác nhận danh tính thì người này ngay lập tức gửi thông tin cá nhân bằng hình ảnh căn cước công dân và thẻ nhân viên ngân hàng Vietinbank mang tên Trần Minh Hải để chứng minh.

Theo Lê Anh, "chuyên viên tín dụng" này đã đưa ra những ưu đãi hấp dẫn như: "Hạn mức thẻ 300 triệu đồng, được rút tiền mặt 90% hạn mức thẻ. Số tiền sử dụng trong 45 ngày không tính lãi, từ ngày 46 lãi suất 1%/ tháng/số tiền đã chi. Miễn phí phòng chờ hạng thương gia, không giới hạn số lần ở tất cả sân bay trên toàn thế giới…"

Sau đó, người này yêu cầu anh đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng và đăng ký tài khoản mới. Hoàn thành hết các bước, anh nhận được yêu cầu để ý điện thoại để bộ phận giám định liên hệ xác minh hạn mức yêu cầu được cấp mở.

Ít phút sau, anh nhận được cuộc gọi của người phụ nữ xưng là bộ phận giám định, cấp mã ưu đãi thẻ sẽ tiếp tục hướng dẫn các thao tác.

Đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng mời chào mở thẻ tín dụng (Ảnh chụp màn hình: NVCC)

"Tôi làm theo và thấy tin nhắn từ ngân hàng Vietinbank thông báo thẻ đã được kích hoạt. Người phụ nữ này đọc đúng mã giao dịch trong tin nhắn và yêu cầu tôi cung cấp thêm 6 số OTP để hỗ trợ mở thẻ. Lúc này tôi chợt bừng tỉnh vì trong tin nhắn có kèm dòng chữ 'tuyệt đối không cung cấp OTP cho người khác", anh nói.

Nhận thấy rõ tính nghiệm trọng của sự việc, nam MC đã gọi điện lên tổng đài chăm sóc khách hàng của ngân hàng và được biết đây là lừa đảo.

"Phải công nhận, thủ đoạn của những kẻ lừa đảo vô cùng chuyên nghiệp và tinh vi, có sự phân vai, chuẩn bị kỹ càng nên khi nạn nhân có câu hỏi hay thắc mắc, các đối tượng có câu trả lời vô cùng lưu loát, hợp lý. Nghĩ thấy may vì thời điểm đó tôi tỉnh táo, nhưng ngoài kia còn bao nhiêu người khác vì chủ quan, tin người đã bị lừa", MC Lê Anh cảm thán sau trải nghiệm của bản thân.

Nâng cao cảnh giác

Theo TS Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính ngân hàng, tình trạng giả mạo nhân viên của ngân hàng gọi điện thoại tư vấn cho người dân mở thẻ tín dụng, sau đó chiếm đoạt tài sản hiện xảy ra rất nhiều.

Để phòng tránh thủ đoạn lừa đảo này, TS Hiếu cho rằng, người dân phải thật cảnh giác, tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ cá nhân, tổ chức, cơ quan nào dù người đó xưng là nhân viên của ngân hàng hay cơ quan công an.

"Mã OTP được xem là lớp bảo mật thứ hai, sau mật khẩu của một tài khoản ngân hàng. Một khi có mã OTP sẽ hoàn thành giao dịch chuyển tiền, do vậy mã OTP rất quan trọng trong việc quản lý, bảo mật tài khoản. Không một ai có quyền được biết mã OTP, ngoại trừ chính chủ tài khoản. Sẽ không có một nhân viên ngân hàng hay nhân viên công ty tài chính nào yêu cầu người dân cung cấp mã OTP cho họ", TS Nguyễn Trí Hiếu nhấn mạnh.

Vị chuyên gia tài chính ngân hàng cũng cho biết thêm, khi người dân có nhu cầu mở thẻ tín dụng nên đến trực tiếp các ngân hàng hoặc công ty tài chính để được tư vấn, hướng dẫn. Vì các công ty tài chính, ngân hàng khi thực hiện thủ tục mở thẻ tín dụng, dù mở thẻ online, qua app thì bước cuối cùng người dân cũng phải đến trực tiếp để hoàn tất các bước như cung cấp thông tin, chứng minh thu nhập, công việc, chữ ký… và toàn bộ quá trình mở thẻ trực tiếp sẽ được ghi hình để đảm bảo an toàn.