Quy trình "lùa gà"

Theo tìm hiểu của phóng viên, hiện nay trên mạng xã hội xuất hiện rất nhiều quảng cáo mời gọi tham gia đầu tư thị trường ngoại hối với lãi suất siêu khủng.

Theo đó, các sàn Forex đã cho nhân viên môi giới mời chào lôi kéo, thu hút người chơi qua hình thức gọi điện chào mời, dụ dỗ tham gia các hội nhóm xã hội Zalo, Facebook, Telegram để tư vấn đầu tư.

Các nhân viên tư vấn thường đưa ra những lý lẽ để thuyết phục người chơi: Forex là kênh đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy do vậy vốn ít (từ 50 USD) cũng có thể kiếm lợi nhuận; có thể đầu tư bất cứ lúc nào, bất cứ nơi đâu chỉ với chiếc điện thoại kết nối Internet; đây là thị trường toàn cầu do vậy thị trường hoạt động 24/24 bất kể ngày hay đêm nên đối tượng nào cũng có thể tham gia; việc nạp tiền và rút tiền diễn ra nhanh chóng...

Các đối tượng liên tục kêu gọi tham gia các hội nhóm tư vấn đầu tư Forex

Một hình thức "lùa gà" trắng trợn đang được các đối tượng áp dụng là sử dụng hình ảnh chuyên gia, người nổi tiếng, thậm chí là các Shark Tank Việt Nam để quảng cáo. Các đối tượng cắt ghép hình ảnh, trích đoạn phát biểu của các nhân vật nổi tiếng để chạy quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội, dụ dỗ khách hàng tham gia đầu tư Forex.

Dấu hiệu mạo danh Shark Tank "lùa gà" đầu tư ngoại hối

Sau khi dụ dỗ được khách hàng tham gia mở tài khoản, chủ sàn sẽ cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản. Sau đó nhân viên tư vấn đánh các lệnh lớn, thu mức phí lớn và không rõ ràng, dẫn đến nhà đầu tư mất hết tiền trong tài khoản.

Sau khi "vặt lông gà" trên sàn, các đối tượng tiếp tục dụ dỗ, giới thiệu nhà đầu tư sang một sàn Forex mới, với cam kết nếu nạp tiền vào sẽ chơi thắng lại được số tiền đã thua.

Các sàn Forex được các đối tượng quản trị thiết kế với các chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng. Họ có thể tự đặt lệnh vào tài khoản khách hàng, thay đổi số dư tiền trên tài khoản, can thiệp vào quá trình đặt lệnh như kéo dài độ trễ của lệnh, kéo giãn khoảng giá mua, bán, thậm chí cho "cháy" tài khoản của khách hàng lúc nào cũng được.

Bản chất của các sàn giao dịch Forex là khách hàng chơi với chủ sàn, toàn bộ tiền đánh thua là chủ sàn được hưởng. Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, chủ sàn sẽ can thiệp kỹ thuật như: Chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống, dẫn đến cháy tài khoản và không thể rút được tiền. Sau khi thấy quy mô đã đủ lớn, chủ sàn sẽ "hốt sạch" tiền của các nhà đầu tư rồi đánh sập sàn giao dịch.

Sau đó, các đối tượng tiếp tục đi mở một sàn mới để tiếp tục "lùa gà" với quy trình tương tự như trên. Thậm chí chỉ từ một website ban đầu, các đối tượng có thể nhân lên hàng chục, hàng trăm website khác nhau. Sau đó chỉ cần chỉnh sửa vài thông tin đơn giản là thành một sàn khác. Khi "con mồi" bị cháy tài khoản này sẽ được dụ tiếp sang sàn khác trong hệ thống.

Theo tìm hiểu của phóng viên, hiện nay trên mạng xã hội cũng có rất nhiều quảng cáo, giới thiệu về dịch vụ đòi lại tiền đã mất trên các sàn Forex. Để tìm kiếm khách hàng, các đối tượng này sẽ tham gia các diễn đàn như: Lừa đảo Forex, Bóc phốt tài chính, Sàn Forex lừa đảo... để tiếp cận những nạn nhân đã bị lừa đảo. Thậm chí, các đối tượng này đã có danh sách những nạn nhân lừa đảo từ phía các chủ sàn cung cấp để tiếp tục quy trình "lùa gà" cuối cùng.

Chị Nguyễn Thị V. (quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) cho biết, trong thời gian cách ly đợt dịch Covid-19, không kiếm thêm được nguồn thu nhập, chị V. được một người bạn giới thiệu tham gia đầu tư vào sàn R. Với số vốn 200 triệu đồng, chị V. được đội ngũ hỗ trợ kéo lên 500 triệu. Lúc này chị V. muốn rút số tiền nhưng bên sàn tìm đủ mọi lý do như nghẽn lệnh, không rút ra được. Sau đó, bên sàn dụ dỗ khách hàng đi vài lệnh tiếp tục kéo tăng thêm để kích chị kiếm thêm rồi mới rút. Tuy nhiên, những lệnh sau, các đối tượng đã can thiệp để "thổi bay" số tài sản trong tài khoản chị V.

Quá bức xúc vì bị mất tiền vì bị lừa đảo, chị V. đã lên mạng tố cáo sàn R. trên các group bóc phốt sàn Forex. Sau đó có người kết bạn và an ủi chị V. "Người này còn giới thiệu cho chị một tổ chức chuyên đòi quyền lợi cho khách hàng mất tiền trên sàn Forex. Theo đó, người này yêu cầu chị đóng mức phí bằng 20% trên tổng số tiền đã mất. Lúc đầu chị cũng thấy siêu lòng, nhưng khi hỏi ý kiến bạn bè thì mới biết đây là hình thức lừa đảo mới nên đã không mất thêm số tiền trên", chị V. nhớ lại.

Rủi ro đủ đường

Hiện nay, Nhà nước chỉ cho phép các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam. Chưa có tổ chức, cá nhân nào tại Việt Nam được cấp phép kinh doanh hình thức sàn ngoại hối. Do đó, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch sàn Forex đều là sai phạm.

Tuy nhiên, vì lợi nhuận "khủng", các đối tượng vẫn núp bóng sàn giao dịch nước ngoài, lôi kéo cá nhân đầu tư với lãi suất cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Sàn giao dịch ngoại hối Forex là phi pháp tại Việt Nam. Ảnh minh họa

Theo Chuyên gia kinh tế, TS. Cấn Văn Lực, các trò lừa đảo trong hoạt động đầu tư tài chính, sàn Forex, tiền số về cơ bản đều là những chiêu trò cũ nhưng được thay tên đổi họ. Khách hàng dễ bị sập bẫy là do thiếu hiểu biết về những lĩnh vực này nhưng lại có lòng tham lợi nhuận cao nên mới bị lừa đảo. Do đó, nhà đầu tư phải luôn cảnh giác với những lời mời chào hứa hẹn lãi suất cao, nhất là với những sàn liên quan đến ngoại hối, tiền số vì các sàn này chưa được pháp luật thừa nhận, nên khi có rủi ro thì khách hàng phải gánh chịu.

Liên quan vấn đề này, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) cũng đã cảnh báo, việc quảng cáo, kêu gọi đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư Forex tại Việt Nam có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.

Bên cạnh những rủi ro khi tham gia đầu tư, hoạt động kinh doanh Forex cũng có thể vi phạm pháp luật. Cụ thể, tại khoản 8 Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định rõ, hoạt động kinh doanh, môi giới ngoại hối khi không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép quy định hoạt động sẽ bị phạt hành chính từ 200 - 250 triệu đồng.

Trường hợp nhân viên môi giới (sàn Forex) sử dụng các chiêu trò gian dối, khiến nhà đầu tư thua lỗ, mất tiền có thể bị xử lý hình sự về Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản tại Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Theo Điều 290, hành vi lừa đảo trong thương mại điện tử, thanh toán điện tử, kinh doanh tiền tệ, huy động vốn, kinh doanh đa cấp qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp: phạm tội 2 lần trở lên; có tính chất chuyên nghiệp; chiếm đoạt tài sản từ 50 - 200 triệu đồng… thì phạt tù từ 2 - 7 năm. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp: chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200 đến dưới 500 triệu đồng; gây thiệt hại từ 300 đến dưới 500 triệu đồng… thì bị phạt tù từ 7 - 15 năm. Nặng nhất, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 12 - 20 năm, nếu chiếm đoạt hoặc gây thiệt hại trên 500 triệu đồng.

Ngoài ra, người phạm tội có thể chịu hình phạt bổ sung từ 20 - 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 - 5 năm. Thậm chí có thể tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.