Nhân viên công ty chứng khoán ký hợp đồng cho khách vay margin ngoài?

Theo tìm hiểu, tài khoản Facebook "Juno Dang" thường xuyên vào các diễn đàn liên quan thị trường chứng khoán chào mời, giới thiệu với khách hàng khách hàng về dịch vụ tài chính chứng khoán margin tỷ lệ cao.

Tài khoản Facebook "Juno Dang" chào mời khách hàng tham gia dịch vụ tài chính chứng khoán margin tỷ lệ cao

Nội dung quảng cáo dịch vụ này có 2 gói: Đối với gói 1, margin tối đa là 1 - 5 (nghĩa là vốn 20% cho vay 80%). Gói này gồm tất cả các mã mà không được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho vay, mã nóng và mã trên sàn UpCom. Theo đó, khách hàng có 100 triệu đồng vốn sẽ mua được 500 triệu đồng, 1 tỷ đồng mua được 5 tỷ đồng. Lãi suất 16,8%/năm, phí giao dịch 0,2%.

Đối với gói 2, margin tối đa 1 - 3 (vốn 30% cho vay 70%). Hình thức này áp dụng với danh mục được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho vay. Theo đó, 100 triệu mua được 300 triệu, 1 tỷ mua được 3 tỷ.

Trong vai một khách hàng có nhu cầu sử dụng đòn bẩy tài chính margin, phóng viên đã liên hệ với tài khoản "Juno Dang" theo số điện thoại người này và trao đổi trực tiếp qua Zalo cùng tên "Juno Dang". Người này giới thiệu có kho tiền mặt cho vay margin chứng khoán. Nếu khách hàng có nhu cầu, thì hợp đồng sẽ chuyển phát nhanh cho khách hàng ký. "Juno Dang" nói thêm: "Nếu anh mở tài khoản bên KIS vẫn hỗ trợ vay các mã bên UBCK cho vay bình thường", "các mã nóng UpCom cũng cho vay", "đây là kho tiền mặt, không có bán khống", "kho của cá nhân".

Cũng theo người này, sau khi khách hàng ký hợp đồng xong sẽ nhận cọc rồi vào lệnh mua bán cho khách hàng. Cuối ngày sẽ có bảng tổng hợp Excel để khách hàng có thể nắm.

Sau đo, "Juno Dang" nói sẽ tạo nhóm chát và thêm tài khoản mang tên Tuong Duy vào nhóm và giới thiệu "anh Duy là trưởng phòng bên em". Tài khoản Zalo Tuong Duy cũng chụp và gửi ảnh namecard có thông tin thể hiện Nguyễn Tường Duy là Trưởng phòng Giao dịch Sài Gòn của Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam (địa chỉ tại tầng 4, tòa nhà TNR, số 180-192 Nguyễn Công Trứ, phường Nguyễn Thái Bình, quận 1, TP. Hồ Chí Minh.

"Juno Dang" giới thiệu khách hàng với tài khoản zalo Tường Duy

Sau đó, tài khoản Zalo Tường Duy đã yêu cầu khách hàng gửi chứng minh thư nhân dân, số tài khoản ngân hàng và số điện thoại để soạn hợp đồng.

Mấy ngày sau, khách hàng nhận được bì thư có tên, địa chỉ của Công ty Cổ phần Chứng khoán KIS Việt Nam.

Trong bì thư này có hợp đồng ký sẵn, kèm card visit, thậm chí nội dung hợp đồng cũng thể hiện rõ: "Bên B là nhân viên của Công ty Chứng khoán KIS Việt Nam". Thậm chí, trong hợp đồng còn ghi rõ: địa chỉ ký hợp đồng là Công ty Chứng khoán KIS Việt Nam.

Theo mẫu hợp đồng ký sẵn này thể hiện, đây là "Hợp đồng ký quỹ kho margin" theo hình thức khách hàng ủy quyền cho Nguyễn Tường Duy các quyền như: Đặt lệnh giao dịch (lệnh mua, lệnh bán, lệnh hủy, lệnh sửa...) thông qua các phương thức đặt lệnh do tài khoản kho margin 2 - 8 (2 đồng mua được 8 đồng - PV). Phí giao dịch 0,2% và thuế 0,1%.

Hợp đồng ký quỹ kho margin được Nguyễn Tường Duy ký gửi cho khách hàng

Giao dịch ký quỹ trên cơ sở hợp đồng giao dịch ký quỹ chứng khoán qua tài khoản kho margin sẽ được tính với lãi suất 16,8%/năm.

Bản hợp đồng ký quỹ này cũng có những quy định rất cụ thể như: Ký quỹ 20% đối với mã chứng khoán được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho vay (tỷ lệ ký quỹ nhỏ hơn 20% sẽ call margin (lệnh gọi ký quỹ), tỷ lệ ký quỹ nhỏ hơn 15% thì kho sẽ chủ động thanh lý cân đối về tỷ lệ an toàn); Ký quỹ 32% đối với mã chứng khoán không nằm trong danh sách được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho vay (tỷ lệ ký quỹ nhỏ hơn 32% sẽ call margin, tỷ lệ ký quỹ nhỏ hơn 25% thì kho sẽ thanh lý để cân đối về tỷ lệ an toàn).

Đáng chú ý, hợp đồng này còn thể hiện ông Duy được thực hiện vay ứng trước tiền bán chứng khoán trên tài khoản giao dịch tại kho. Phí ứng bằng số tiền cần ứng x số ngày ứng x 0,15%.

Điều đáng nói, sau khi phóng viên nói đã ký hợp đồng mà Nguyễn Tường Duy gửi (thậm chí khách hàng còn chưa gửi lại bản hợp đồng) nhưng người này đã cho khách hàng vay margin với tỷ lệ cao để mua chứng khoán.

Theo đó, khách hàng đã chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của Nguyễn Tường Duy và người này cũng đã mua được số lượng cổ phiếu với lượng đòn bẩy margin cao gấp nhiều lần vốn.

Công ty Chứng khoán nói gì?

Liên quan vấn đề trên, phóng viên đã liên hệ Công ty Chứng khoán KIS Việt Nam. Bà Phan Tuyết Minh, đại diện truyền thông của KIS Việt Nam cho biết, sau khi tiếp nhận phản ánh của Vuasanca thì KIS Việt Nam đã tiến hành điều tra, trên thực tế Nguyễn Tường Duy là nhân viên của KIS.

"KIS cũng đã làm việc với bạn Duy và Duy khẳng định Duy không thực hiện các hoạt động như trong phản ánh của Báo. Vì đây là vấn đề vi phạm quy định nghiệm trọng ảnh hưởng đến nhà đầu tư cũng như ảnh hưởng đến uy tín của KIS, vậy nên ngoài làm việc với Duy, KIS cũng đã và đang tiến hành điều tra sâu rộng hơn. Nếu phát hiện trường hợp nào có hành vi quảng cáo, tư vấn, cung cấp cho nhà đầu tư các dịch vụ trái với quy định pháp luật và quy định của KIS thì KIS sẽ xử lý nghiêm", đại diện truyền thông của KIS Việt Nam cho biết.

Cũng theo lời bà Minh, công ty cũng rất mong Vuasanca nếu phát hiện các trường hợp như vậy thì có thể thông báo cho KIS.

Trước câu hỏi về việc, KIS Việt Nam có biết nhân viên mình đang ký hợp đồng Ký quỹ kho margin cho khách hàng mua cổ phiếu với tỷ lệ cao như vậy không? Đại diện của KIS Việt Nam cho biết, hiện nay toàn bộ khách hàng của KIS đều ký hợp đồng trực tiếp với KIS. KIS chưa phát hiện trường hợp nhân viên nào ký hợp đồng margin với khách hàng như phản ánh. "Nếu thực sự có tình trạng này thì KIS chắc chắn sẽ xử lý nghiêm", bà Minh nói rõ quan điểm.

Đại diện của KIS Việt Nam cũng khẳng định, dịch vụ margin của KIS Việt Nam hiện nay hoàn toàn tuân thủ theo quy định của pháp luật và các quy chế của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Ngoài ra, theo quy định nội bộ của KIS thì nhân viên KIS không được mở tài khoản margin. Do đó, Nguyễn Tường Duy không có tài khoản margin tại KIS và cũng không được cấp Margin.

Để làm rõ vấn đề trên, kính đề nghị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và các cơ quan chức năng sớm vào cuộc điều tra làm rõ để góp phần làm minh bạch thị trường chứng khoán cũng như bảo vệ nhà đầu tư tránh những rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính quá cao.